Все больше иностранцев в Польше предстают перед судом, потому что они предоставили свой банковский счет третьим лицам. Чаще всего это происходило под предлогом удаленной работыили обработки переводов. На практике эти счета использовались для мошенничества и отмывания денег, и владельцы счетов, несмотря на отсутствие осведомленности, слышали уголовные обвинения и нередко сталкивались с риском депортации.- (red.)
Это просто счет, это просто перевод, это должна была быть работа – эти фразы я слышу в своей канцелярии не реже одного раза в неделю. Все больше иностранцев, в частности граждан Украины, которые обращаются за юридической помощью по уголовным делам, в которых общим знаменателем является предоставление банковского счета третьим лицам. В подавляющем большинстве случаев эти люди не знали, что их учетная запись станет частью преступного механизма. К сожалению, польское уголовное право не всегда рассматривает отсутствие осознания этого как обстоятельство, исключающее ответственность.
Процесс почти всегда начинается невинно. Кто-то попадает на объявление о работе, размещенное в одной из многочисленных групп Facebook или в ленте Telegram. Предложение выглядит законным Удаленная работа, дополнительный доход, обработка платежей, снятие средств с криптовалют, расчеты по онлайн-играм или технические переводы. иногда прямо говорят об игорной индустрии, иногда наоборот-подчеркивается, что это обычная офисная работа, только с необходимость использования собственного банковского счета.
Механизм набора и использования банковского счета
Мошенники утверждают, что речь идет только о формальностях. Они объясняют, что компания не может использовать свои счета, что средства должны проходить через счет сотрудникаили что это деньги с зарубежных платформ, которые нельзя вывести без посредника. Есть утверждение законности, а часто и аргумент, что так делают все.
Затем происходит встреча. Обычно это происходит в общественном месте-кафе, торговом центре, на вокзале. Человек, ответивший на объявление, ожидает собеседования. Вместо одного собеседникапоявляется несколько человек. Атмосфера намеренно построена динамично и напряженно. Нет времени на размышления.
В какой-то моментпоявляется запрос на мобильный телефон. Это объясняется необходимостью увеличить лимиты, настроить банковское приложениеили проверить настройки. Затем идет запрос на номер банковского счета.
Фактически, на счет не поступает зарплата или законные средства. Вместо этого начинают поступать деньги, поступающие от мошенничества-интернет-фишинга, поддельных инвестиций, фишинга. Мошенники стоят рядом и почти мгновенно снимают средства в банкомате, используя коды BLIK или платежную карту,привязанную к счету. Вся операция занимает несколько минут.
В конце концов, „работник получает 100 или 200 злотых в качестве оплаты за заказ. Контакт обрывается. Объявление исчезает из интернета. Группа на Telegram закрывается или меняет название. Через несколько недель, иногда месяцев-приходит звонок из полиции или прокуратуры. Затем владелец счета узнает, что его счет был элементом преступления.
Уголовная ответственность: от пособничества до отмывания денег
С точки зрения правоохранительных органов, банковский счет сегодня является одним из основных инструментов, используемых в финансовых преступлениях – от классического до мошенничества фишинга в интернете и отмывания денег. Именно владелец счета находится в конце финансового следа и очень часто первым слышит обвинения, даже если он не был фактическим бенефициаром преступления.
Судебная практика показывает, насколько широк спектр возможных юридических квалификаций. Во многих случаях предоставление банковского счета квалифицируется как пособничество мошенничеству на основании ст. 18 § 3 УК РФ. в статье 286 УК суды подчеркивают, что простое предоставление анонимного использования счета иностранными лицами может означать действие, по крайней мере, с возможным намерением. В одном из решений прямо указывалось, что трудно считать правдоподобным утверждение о том, что лицо, предоставляющее доступ к учетной записи, не ждали и не соглашался с тем, что счет будет использоваться для преступлений против собственности (решение Апелляционного суда Вроцлава от 24 октября 2018 г., II AKa 286/18).
В других случаях суды брали на себя еще большую ответственность, признавая такое поведение соучастием мошенничества. Это произошло тогда, когда предоставление счета было элементом согласованного распределения ролей, а формально пассивное лицо фактически участвовало в реализации преступного плана, хотя бы путем выплаты средств или их последующей передачи (решение Окружного суда Кросно от 15 марта 2017 г., II K 75/15; решение Апелляционного суда Гданьска с 8 декабря 2015 г., II AKa 332/15).
В то же время Юриспруденция знает случаи, когда суды не могли приписать преступникам намерение пособничество в мошенничестве, но признавали их вину в рамках скупки, в том числе неумисной скупки. В таких случаях ключевым моментом было утверждение, что обвиняемый, по общему признанию, не знал, что деньги были получены от конкретного преступления, но исходя из сопутствующих обстоятельств, он должен и мог предположить, что они имеют незаконный источник (постановление Окружного суда Легницы от 1 октября 2013 г., VIII K 446/13). Эти соображения особенно опасны для людей, которые оказались втянутыми в процедуру под видом работы.
Однако наиболее серьезные последствия возникают, когда суды квалифицируют такое поведение как отмывание денег в соответствии со ст. 299 УК. Суды неоднократно подчеркивали, что это преступление имеет формальный характер-для его совершения достаточно просто взять средства, полученные от преступления, на банковский счет, даже без намерения получить какую-либо имущественную выгоду (решение Апелляционного суда Варшавы от 10 июля 2019 г., II AKa 22/19; решение Апелляционного суда Катовице от 19 июля 2019 р.,, II Ака 253/19).
Иностранцы, депортация и вопрос, который решает судьбу
Из моей практики видно, что украинцы особенно часто становятся жертвами этого. Объявления о вербовкепоявляются в группах Facebook и на каналах Telegram. Предлагаются Удаленная работа, помощь с переводами, технический счет. В миграционных реалиях, с финансовым давлением и языковымБарром, многие люди не видят угрозы. Только звонок из полиции или прокуратуры заставляет их осознать масштаб проблемы.
Часто уголовная ответственность-это только начало. Осуждение-а иногда даже условное прекращение судебного разбирательства может привести к серьезным административным последствиям, включая отзыв вида на жительство или решение о возвращении. На практике это означает риск депортации, даже в случаях, когда человек не был инициатором преступления.
Масштабы явления настолько велики, что я решил провести юридическую провокацию, направленную на раскрытие механизма вербовки иностранцев для обмена банковскими счетами. Собранные материалы привели к ликвидации одной из таких групп, и преступники были задержаны. Это показывает, что это не отдельные случаи, а организованная процедура, основанная на использовании невежества.
Когда мы, к сожалению, попадаем в такую преступную ситуацию, время имеет значение. Мы должнысвязаться с адвокатом, банком и полицией. Порядок не является случайным, потому что важно, какую информацию мы включим в показания или объяснения.
Уголовное право бывает абсолютным. Во многих вещах, которые я веду, один вопрос имеет решающее значение: мог ли человек и должен был предвидеть, для чего будет использоваться его учетная запись. Ответ на этот вопрос часто определяет суждение-и дальнейшую судьбу человека.
