Все більше іноземців у Польщі постають перед судом, тому що вони надали свій банківський рахунок третім особам. Найчастіше це відбувалося під приводом ‘віддаленої роботи’або ‘обробки переказів’. На практиці ці рахунки використовувалися для шахрайства та відмивання грошей, і власники рахунків, незважаючи на відсутність обізнаності, чули кримінальні звинувачення і нерідко стикалися з ризиком депортації.- (red.)
‘Це просто рахунок’, ‘це просто переклад’, ‘це повинна була бути робота’ – ці фрази я чую в своїй канцелярії не рідше одного разу на тиждень. Все більше іноземців, зокрема громадян України, які звертаються за юридичною допомогою у кримінальних справах, у яких спільним знаменником є надання банківського рахунку третім особам. У переважній більшості випадків ці люди не знали, що їх обліковий запис стане частиною злочинного механізму. На жаль, польське кримінальне право не завжди розглядає відсутність усвідомлення цього як обставина, що виключає відповідальність.
Процес майже завжди починається невинно. Хтось потрапляє на оголошення про роботу, розміщене в одній з численних груп Facebook або у стрічці Telegram. Пропозиція виглядає законним ‘ ‘Віддалена робота’,’ додатковий дохід’, ‘обробка платежів’, ‘зняття коштів з криптовалют’, ‘ розрахунки з онлайн-ігор ‘ або ‘технічні переклади’. іноді прямо говорять про гральної індустрії, іноді навпаки-підкреслюється, що це ‘звичайна офісна робота’, тільки з необхідність використання власного банківського рахунку.
Механізм вербування та використання банківського рахунку
Шахраї стверджують, що мова йде тільки про формальності. Вони пояснюють, що компанія не може використовувати свої рахунки, що кошти повинні проходити через рахунок ‘співробітника’, або що це гроші із закордонних платформ, які неможливо вивести без посередника. Є затвердження законності, а часто і аргумент, що ‘так роблять всі’.
Потім відбувається зустріч. Зазвичай це відбувається у громадському місці-кафе, торговому центрі, на вокзалі. Людина, який відповів на оголошення, очікує співбесіди. Замість одного співрозмовника з’являється кілька людей. Атмосфера навмисно побудована динамічно і напружено. Немає часу на роздуми.
В якийсь момент з’являється запит на мобільний телефон. Це пояснюється необхідністю ‘збільшити ліміти’, ‘налаштувати банківське додаток’або ‘перевірити налаштування’. Потім йде запит на номер банківського рахунку.
Фактично, на рахунок не надходить зарплата або законні кошти. Замість цього починають надходити гроші, що надходять від шахрайства-інтернет-фішингу, підроблених інвестицій, фішингу. Шахраї стоять поруч і майже миттєво знімають кошти в банкоматі, використовуючи коди BLIK або платіжну карту, прив’язану до рахунку. Вся операція займає кілька хвилин.
Зрештою, „працівник ‘отримує 100 або 200 злотих в якості оплати за ‘замовлення’. Контакт обривається. Оголошення зникає з інтернету. Група на Telegram закривається або змінює назву. Через кілька тижнів, іноді місяців – приходить дзвінок з поліції чи прокуратури. Потім власник рахунку дізнається, що його рахунок був елементом злочину.
Кримінальна відповідальність: від пособництва до відмивання грошей
З точки зору правоохоронних органів, банківський рахунок сьогодні є одним з основних інструментів, які використовуються у фінансових злочинах – від класичного до шахрайства фішингу в інтернеті і відмивання грошей. Саме власник рахунку знаходиться в кінці фінансового сліду і дуже часто першим чує звинувачення, навіть якщо він не був фактичним бенефіціаром злочину.
Судова практика показує, наскільки широкий спектр можливих юридичних кваліфікацій. У багатьох випадках надання банківського рахунку кваліфікується як пособництво шахрайству на підставі ст. 18 § 3 КК РФ. у статті 286 КК суди підкреслюють, що просте надання анонімного використання рахунку іноземними особами може означати дію, принаймні, з можливим наміром. В одному з рішень прямо вказувалося, що важко вважати правдоподібним твердження про те, що особа, що надає доступ до облікового запису, ‘не чекали і не погоджувався з тим, що рахунок буде використовуватись для злочинів проти власності (рішення Апеляційного суду Вроцлава від 24 жовтня 2018 р., II AKa 286/18).
В інших випадках суди брали на себе ще більшу відповідальність, визнаючи таку поведінку співучастю шахрайства. Це сталося тоді ,коли надання рахунку було елементом узгодженого розподілу ролей, а формально ‘пасивне’ особа фактично брало участь у реалізації злочинного плану, хоча б шляхом виплати коштів або їх подальшої передачі (рішення Окружного суду Кросно від 15 березня 2017 р., II K 75/15; рішення Апеляційного суду Гданська з 8 грудня 2015 р., II AKa 332/15).
У той же час Юриспруденція знає випадки, коли суди не могли приписати злочинцям намір пособництво у шахрайстві, але визнавали їх провину в рамках скуповування, в тому числі неумисного скупки. У таких випадках ключовим моментом було твердження, що обвинувачений, за загальним визнанням, не знав, що гроші були отримані від конкретного злочину, але ‘виходячи з супутніх обставин, він повинен і міг припустити’, що вони мають незаконний джерело (постанова Окружного суду Легницы від 1 жовтня 2013 р., VIII K 446/13). Ці міркування особливо небезпечні для людей, які виявилися втягнутими в процедуру під видом роботи.
Однак найбільш серйозні наслідки виникають, коли суди кваліфікують таку поведінку як відмивання грошей у відповідності зі ст. 299 КК. Суди неодноразово підкреслювали, що цей злочин має формальний характер – для його здійснення досить просто взяти кошти, отримані від злочину, на банківський рахунок, навіть без наміру отримати будь-яку майнову вигоду (рішення Апеляційного суду Варшави від 10 липня 2019 р., II AKa 22/19; рішення Апеляційного суду Катовіце від 19 липня 2019 р.,, II Ака 253/19).
Іноземці, депортація і питання, яке вирішує долю
З моєї практики видно, що українці особливо часто стають жертвами цього. Оголошення про вербування з’являються у групах Facebook та на каналах Telegram. Пропонуються ‘Віддалена робота’, ‘допомога з перекладами’, ‘технічний рахунок’. В міграційних реаліях, з фінансовим тиском і мовним бар’єром, багато людей не бачать загрози. Тільки дзвінок з поліції чи прокуратури змушує їх усвідомити масштаб проблеми.
Часто кримінальна відповідальність-це тільки початок. Осуд – а іноді навіть умовне припинення судового розгляду може призвести до серйозних адміністративних наслідків, включаючи відгук виду на проживання або рішення про повернення. На практиці це означає ризик депортації, навіть у випадках, коли людина не був ініціатором злочину.
Масштаби явища настільки великі, що я вирішив провести юридичну провокацію, спрямовану на розкриття механізму вербування іноземців для обміну банківськими рахунками. Зібрані матеріали призвели до ліквідації однієї з таких груп, і злочинці були затримані. Це показує, що це не окремі випадки, а організована процедура, заснована на використанні неуцтва.
Коли ми, на жаль, потрапляємо в таку злочинну ситуацію, час має значення. Ми повинні зв’язатися з адвокатом, банком і поліцією. Порядок не є випадковим, тому що важливо, яку інформацію ми включимо в показання або пояснення.
Кримінальне право буває абсолютним. У багатьох речах, які я веду, одне питання має вирішальне значення: чи міг чоловік і повинен був передбачати, для чого буде використовуватися його обліковий запис. Відповідь на це питання часто визначає судження-і подальшу долю людини.
